سياسة مكافحة غسل الأموال الخاصة بشركة OFF-SPIN .S.A.L آخر تحديث: 04.08.2026 لعمليات الإيداع والسحب النقدي سياسة مكافحة غسل الأموال الخاصة بـ ⁦www.erabet.com⁩ المقدمة يتم تشغيل موقع ⁦www.erabet.com⁩ من قبل شركة OFF-SPIN، رقم التسجيل .1811184 هدف سياسة مكافحة غسل الأموال نسعى إلى توفير أعلى مستوى من الأمان لجميع مستخدمينا وعملائنا على ⁦www.erabet.com⁩ ولهذا ،الغرض يتم إجراء عملية تحقق من الحساب على ثلاث مراحل لضمان هوية عملائنا. والهدف من ذلك هو التأكد من أن البيانات الخاصة بالشخص المسجل صحيحة وأن طرق الإيداع المستخدمة ليست مسروقة أو مستخدمة من قبل شخص ،آخر وذلك لإنشاء الإطار العام لمكافحة غسل الأموال. ً كما نأخذ في الاعتبار ،أنه بناء على جنسية العميل ،ومصدره يجب اتخاذ تدابير أمنية مختلفة فيما يتعلق بطرق الدفع والسحب. يضع ⁦www.erabet.com⁩ أيضا تدابير معقولة للتحكم في مخاطر غسل الأموال والحد ،منها بما في ذلك تخصيص الموارد المناسبة لذلك. يلتزم ⁦www.erabet.com⁩ بأعلى المعايير المتعلقة بمكافحة غسل الأموال اوفق لإرشادات الاتحاد الأوروبي ومتطلبات ،الامتثال كما يتطلب من الإدارة والموظفين تطبيق هذه المعايير لمنع استخدام خدماته لأغراض غسل الأموال. تم تصميم برنامج مكافحة غسل الأموال الخاص بـ ⁦www.erabet.com⁩ ليكون متوافق مع ما يلي: • الاتحاد الأوروبي: »التوجيه 2015/849 الصادر عن البرلمان الأوروبي والمجلس بتاريخ 20 مايو 2015 بشأن منع استخدام النظام المالي لأغراض غسل «الأموال. • الاتحاد الأوروبي: »اللائحة 2015/847 بشأن المعلومات المرافقة لتحويلات «الأموال. • ً الاتحاد الأوروبي: مختلف اللوائح التي تفرض عقوبات أو تدابير تقييدية على الأشخاص اوحظر على بعض السلع ،والتكنولوجيا بما في ذلك جميع السلع ذات الاستخدام المزدوج. • بلجيكا: »قانون 18 سبتمبر 2017 بشأن منع غسل الأموال والحد من استخدام «النقد. تعريف غسل الأموال ُ صدقي بغسل الأموال ما يلي: • تحويل أو نقل ،الممتلكات ولا سيما ،الأموال مع العلم بأن هذه الممتلكات ناتجة عن نشاط إجرامي أو عن المشاركة في مثل هذا ،النشاط بهدف إخفاء أو تمويه المصدر غير القانوني للممتلكات أو مساعدة أي شخص متورط في ارتكاب مثل هذا النشاط على تجنب العواقب القانونية لأفعاله أو أفعال شركته؛ • إخفاء أو تمويه الطبيعة الحقيقية للممتلكات أو مصدرها أو موقعها أو التصرف فيها أو حركتها أو الحقوق المتعلقة بها أو ،ملكيتها مع العلم بأن هذه الممتلكات ناتجة عن نشاط إجرامي أو عن فعل من أفعال المشاركة في مثل هذا النشاط؛ • حيازة أو امتلاك أو استخدام الممتلكات مع ،العلم وقت ،استلامها بأنها ناتجة عن نشاط إجرامي أو عن المساعدة في مثل هذا النشاط؛ • المشاركة أو التواطؤ على ارتكاب أو محاولة ارتكاب أو المساعدة أو التحريض أو التسهيل أو تقديم المشورة بشأن ارتكاب أي من الأفعال المذكورة أعلاه. ُ تبرعوي ً غسل الأموال اقائم حتى عندما تكون الأنشطة التي نتجت عنها الممتلكات المراد غسلها قد تمت في أراضي دولة عضو أخرى أو في دولة ثالثة. تنظيم مكافحة غسل الأموال في ⁦www.erabet.com⁩ ً اوفق لتشريعات مكافحة غسل ،الأموال قامت ⁦www.erabet.com⁩ بتعيين »أعلى «مستوى امسؤول عن منع غسل ،الأموال حيث تتحمل إدارة OFF-SPIN بالكامل المسؤولية عن ذلك. بالإضافة إلى ،ذلك يتولى مسؤول الامتثال لمكافحة غسل الأموال )AMLCO )مسؤولية تنفيذ سياسة وإجراءات مكافحة غسل الأموال داخل النظام. ويعمل مسؤول الامتثال لمكافحة غسل الأموال تحت المسؤولية المباشرة للإدارة العامة. تغييرات سياسة مكافحة غسل الأموال ومتطلبات التنفيذ يخضع كل تغيير رئيسي في سياسة مكافحة غسل الأموال الخاصة بـ ⁦www.erabet.com⁩ لموافقة الإدارة العامة لشركة OFF-SPIN ومسؤول الامتثال لمكافحة غسل الأموال. التحقق من ثلاث مراحل المرحلة الأولى من التحقق يجب أن يخضع كل مستخدم وعميل يرغب في إجراء عملية سحب للتحقق من المرحلة الأولى. وبغض النظر عن طريقة الدفع ،المختارة أو مبلغ ،الدفع أو مبلغ ،السحب أو طريقة ،السحب أو جنسية المستخدم/ ً ،العميل يجب إجراء التحقق من المرحلة الأولى اأول. تتكون المرحلة الأولى من التحقق من مستند يجب على المستخدم/العميل تعبئته بنفسه. يجب إدخال المعلومات التالية: • الاسم الأول • الاسم الثاني • تاريخ الميلاد • بلد الإقامة المعتادة • الجنس • العنوان الكامل المرحلة الثانية من التحقق يجب إجراء المرحلة الثانية من التحقق من قبل كل مستخدم يقوم بـ: • إيداع أكثر من 2,000 دولار • أو سحب أكثر من 2,000 دولار • أو إرسال أكثر من 1,000 دولار إلى مستخدم آخر. إلى حين إتمام المرحلة الثانية من ،التحقق سيتم تعليق عملية السحب أو الإكرامية أو الإيداع. ّ هستوج المرحلة الثانية من التحقق المستخدم أو العميل إلى صفحة فرعية حيث يتعين عليه إرسال وثيقة هويته. يجب على المستخدم/العميل التقاط صورة لوثيقة ،هويته مع وضع مشبك ورق بجانب وثيقة ّ نمكو من ستة أرقام. ً ً الهوية يحمل ارقما ً اعشوائي لا يجوز استخدام سوى وثيقة هوية رسمية للتحقق من الهوية. وقد تختلف أنواع وثائق الهوية المقبولة بحسب الدولة. ً سيتم اأيض إجراء فحص إلكتروني للتحقق من صحة البيانات التي تم إدخالها في المرحلة الأولى من التحقق. سيتم إجراء الفحص الإلكتروني عبر قاعدتي بيانات مختلفتين للتأكد من تطابق المعلومات المقدمة مع الوثيقة المرسلة ومع الاسم الوارد في وثيقة الهوية. ً إذا فشل الاختبار الإلكتروني أو لم يكن اممكن ُ ،إجراؤه لبطفسي من المستخدم/العميل تقديم ُ إثبات لإقامته الحالية. لبطوي تقديم شهادة تسجيل صادرة عن الحكومة أو مستند مماثل. المرحلة الثالثة من التحقق يجب إجراء المرحلة الثالثة من التحقق من قبل كل مستخدم يقوم بـ: • إيداع أكثر من 5,000 دولار • أو سحب أكثر من 5,000 دولار • أو إرسال أكثر من 3,000 دولار إلى مستخدم آخر. إلى حين إتمام المرحلة الثالثة من ،التحقق سيتم تعليق عملية السحب أو الإكرامية أو الإيداع. ُ في المرحلة ،الثالثة لبطسي من المستخدم/العميل تقديم مصدر الثروة. تحديد هوية العميل والتحقق منها )KYC) ُ دعي ً التحديد الرسمي لهوية العملاء عند بدء العلاقة التجارية اعنصر ً ،اأساسي سواء بالنسبة إلى اللوائح المتعلقة بغسل الأموال أو بالنسبة إلى سياسة اعرف عميلك )KYC). ويستند هذا التحديد إلى المبادئ الأساسية التالية: ّ نسخة من جواز السفر أو بطاقة الهوية أو رخصة ،القيادة على أن تكون كل وثيقة ةرمصو بجانب ُ ملاحظة مكتوبة بخط اليد تتضمن ستة أرقام عشوائية تم توليدها. كما لبطت صورة ثانية ُ هرظت وجه المستخدم/العميل. يمكن للمستخدم/العميل إخفاء جميع المعلومات باستثناء تاريخ الميلاد والجنسية والجنس والاسم الأول والاسم الثاني ،والصورة وذلك لحماية خصوصيته. يرجى ملاحظة أن الزوايا الأربع لوثيقة الهوية يجب أن تكون ظاهرة في الصورة ،نفسها وأن تكون جميع التفاصيل مقروءة ،بوضوح باستثناء المعلومات المذكورة أعلاه. قد نطلب جميع ً التفاصيل إذا كان ذلك اضروري. ً يجوز لأحد الموظفين إجراء عمليات تحقق إضافية إذا لزم ،الأمر بناء على الحالة. إثبات العنوان سيتم التحقق من العنوان من خلال فحصين إلكترونيين مختلفين يستخدمان قاعدتي بيانات مختلفتين. إذا فشل الفحص ،الإلكتروني سيكون لدى المستخدم/العميل خيار تقديم إثبات يدوي. فاتورة خدمات حديثة مرسلة إلى عنوانك ،المسجل وصادرة خلال الأشهر الثلاثة ،الأخيرة أو مستند رسمي صادر عن الحكومة يثبت مكان إقامتك. ولتسريع عملية الموافقة قدر ،الإمكان يرجى التأكد من إرسال المستند بدقة ،واضحة مع ظهور ً الزوايا الأربع للمستند ،بالكامل وأن يكون النص بأكمله امقروء. على سبيل المثال: • فاتورة كهرباء؛ • فاتورة مياه؛ • كشف حساب مصرفي؛ • أو أي مراسلات حكومية موجهة إليك. ً يجوز لأحد الموظفين إجراء عمليات تحقق إضافية إذا لزم ،الأمر بناء على الحالة. مصدر الأموال إذا قام اللاعب بإيداع أكثر من خمسة آلاف ،يورو فسيتم تطبيق إجراء لفهم مصدر الثروة تشمل أمثلة مصدر الثروة ما يلي: • ملكية شركة • العمل • الميراث • الاستثمار • العائلة من الضروري أن يكون أصل هذه الثروة ومشروعيتها مفهومين بوضوح. ً إذا لم يكن ذلك ،اممكن ً فقد يطلب أحد الموظفين امستند ً أو اإثبات ً اإضافي. سيتم تجميد الحساب إذا قام المستخدم نفسه بإيداع هذا المبلغ دفعة واحدة أو من خلال عدة معاملات يصل مجموعها إلى هذا المبلغ. ً وسيتم إرسال بريد إلكتروني إليه ايدوي لمتابعة الإجراءات المذكورة ،أعلاه بالإضافة إلى توفير معلومات على الموقع نفسه. أيضا ً ⁦www.erabet.com⁩ تطلب يطلب ⁦www.erabet.com⁩ أي ا ً اتحويل ً امصرفي/بطاقة ائتمان للمساعدة في التحقق بشكل إضافي من هوية المستخدم/العميل. كما يوفر ذلك معلومات إضافية حول الوضع المالي للمستخدم/العميل. المستند الأساسي للمرحلة الأولى ً سيكون المستند الأساسي امتاح من خلال صفحة الإعدادات على ⁦www.erabet.com⁩. يجب على كل مستخدم تعبئة المعلومات التالية: • الاسم الأول • الاسم الثاني • الجنسية • الجنس • تاريخ الميلاد سيتم حفظ المستند وإنشاؤه بواسطة الذكاء ،الاصطناعي ويجوز لأحد الموظفين إجراء عمليات ً تحقق إضافية إذا لزم ،الأمر بناء على الحالة. إدارة المخاطر من أجل التعامل مع المخاطر المختلفة ومستويات الثروة المختلفة في مناطق العالم ،المختلفة ستصنف ⁦www.erabet.com⁩ كل دولة ضمن ثلاث مناطق مختلفة للمخاطر. المنطقة الأولى: مخاطر منخفضة بالنسبة إلى كل دولة ضمن المنطقة ،الأولى يتم إجراء التحقق من ثلاث مراحل كما هو موضح ً اسابق. المنطقة الثانية: مخاطر متوسطة بالنسبة إلى كل دولة ضمن المنطقة ،الثانية سيتم إجراء التحقق من ثلاث مراحل عند مبالغ أقل للإيداع والسحب والإكراميات. سيتم إجراء المرحلة الأولى كالمعتاد. سيتم إجراء المرحلة الثانية بعد: • إيداع 1,000 دولار • أو سحب 1,000 دولار • أو تقديم إكرامية بقيمة 500 دولار إلى مستخدم/عميل آخر. سيتم إجراء المرحلة الثالثة بعد: • إيداع 2,500 دولار • أو سحب 2,500 دولار • أو تقديم إكرامية بقيمة 1,000 دولار إلى مستخدم/عميل آخر. كما سيتم التعامل مع المستخدمين من منطقة منخفضة المخاطر الذين يقومون بتحويل عملة مشفرة إلى أي عملة أخرى باعتبارهم مستخدمين/عملاء من منطقة متوسطة المخاطر. المنطقة الثالثة: مخاطر عالية سيتم حظر المناطق ذات المخاطر العالية. وسيتم تحديث المناطق ذات المخاطر العالية بانتظام لمواكبة البيئة المتغيرة في عالم سريع التغير. تدابير إضافية بالإضافة إلى ،ذلك سيقوم نظام ذكاء اصطناعي يخضع لإشراف مسؤول الامتثال لمكافحة غسل ً الأموال بالبحث عن أي سلوك غير معتاد والإبلاغ عنه افور إلى أحد موظفي ⁦www.erabet.com⁩. ً وبناء على نهج قائم على المخاطر والخبرة ،العامة سيقوم الموظفون بمراجعة جميع عمليات التحقق التي سبق أن أجراها الذكاء الاصطناعي أو موظفون ،آخرون وقد يعيدون عمليات التحقق أو ً يجرون عمليات تحقق إضافية اوفق للحالة. بالإضافة إلى ،ذلك سيقوم عالم ،بيانات بدعم من أنظمة إلكترونية وتحليلية ،حديثة بالبحث عن السلوكيات غير ،المعتادة مثل: • الإيداع والسحب دون وجود جلسات مراهنة طويلة؛ • محاولات استخدام حساب مصرفي مختلف للإيداع والسحب؛ • تغييرات الجنسية؛ • تغييرات العملة؛ • التغييرات في السلوك والنشاط؛ • ً بالإضافة إلى التحقق مما إذا كان الحساب امستخدم من قبل مالكه الأصلي. كما يجب على المستخدم استخدام طريقة السحب نفسها التي استخدمها ،للإيداع وذلك بالنسبة إلى مبلغ الإيداع ،الأولي لمنع أي عملية غسل للأموال. تقييم المخاطر على مستوى المؤسسة كجزء من نهجها القائم على ،المخاطر أجرت ⁦www.erabet.com⁩ « اتقييم للمخاطر على مستوى «المؤسسة )EWRA )لتحديد وفهم المخاطر الخاصة بـ ⁦www.erabet.com⁩ وخطوط أعمالها. يتم تحديد سياسة مخاطر مكافحة غسل الأموال بعد تحديد وتوثيق المخاطر المتأصلة في خطوط ،أعمالها مثل: • الخدمات التي يقدمها الموقع؛ • ُ المستخدمين الذين دمقت لهم الخدمات؛ • المعاملات التي ينفذها هؤلاء المستخدمون؛ • قنوات تقديم الخدمات التي يستخدمها البنك؛ • المواقع الجغرافية التي يعمل فيها البنك؛ • العملاء والمعاملات؛ • وغيرها من المخاطر النوعية والناشئة. يعتمد تحديد فئات مخاطر مكافحة غسل الأموال على فهم ⁦www.erabet.com⁩ للمتطلبات التنظيمية والتوقعات التنظيمية وإرشادات القطاع. يتم اتخاذ تدابير أمنية إضافية للتعامل مع المخاطر الإضافية التي يفرضها الإنترنت. تتم إعادة تقييم EWRA ً اسنوي. المراقبة المستمرة للمعاملات تضمن إدارة الامتثال لمكافحة غسل الأموال إجراء »مراقبة مستمرة «للمعاملات للكشف عن المعاملات غير المعتادة أو المشبوهة مقارنة بملف العميل. تتم مراقبة المعاملات على مستويين: 1( خط المراقبة الأول: تتعامل ⁦www.erabet.com⁩ ً احصري مع مزودي خدمات دفع ،موثوقين وجميعهم لديهم سياسات فعالة لمكافحة غسل الأموال بهدف منع تنفيذ الغالبية العظمى من الإيداعات المشبوهة على ⁦www.erabet.com⁩ دون تنفيذ إجراءات KYC المناسبة للعميل المحتمل. 2( خط المراقبة الثاني: تقوم ⁦www.erabet.com⁩ بتوعية شبكتها بحيث يؤدي أي تواصل مع العميل أو اللاعب أو الممثل المفوض إلى إجراء العناية الواجبة بشأن المعاملات على الحساب المعني. ويشمل ذلك بشكل خاص: • طلبات تنفيذ المعاملات المالية على الحساب؛ • الطلبات المتعلقة بوسائل الدفع أو الخدمات الموجودة على الحساب. كما يجب أن يوفر التحقق من ثلاث ،مراحل مع إدارة المخاطر ،المعدلة جميع المعلومات الضرورية حول جميع عملاء ⁦www.erabet.com⁩ في جميع الأوقات. كما يجب الإشراف على جميع المعاملات من قبل ،الموظفين الذين يخضعون بدورهم لإشراف مسؤول الامتثال لمكافحة غسل ،الأموال والذي يخضع بدوره لإشراف الإدارة العامة. كما يجب أن تخضع المعاملات المحددة المقدمة إلى مدير دعم ،العملاء وربما من خلال مدير ،الامتثال ً للعناية الواجبة اأيض. تحديد الطبيعة غير المعتادة لمعاملة أو أكثر يعتمد تحديد الطبيعة غير المعتادة لمعاملة أو أكثر بشكل أساسي على تقييم ،تقديري بالارتباط بمعرفة العميل )KYC)، وسلوكه المالي والطرف المقابل في المعاملة. سيتم إجراء عمليات التحقق هذه بواسطة نظام ،آلي بينما يقوم أحد الموظفين بمراجعتها للتأكد من مستوى أمان إضافي. ،وبالتالي يجب اعتبار المعاملات التي تتم على حسابات العملاء والتي يصعب من خلالها الوصول إلى فهم مناسب للأنشطة القانونية ومصدر الأموال معاملات غير اعتيادية ،بسرعة لأنها غير قابلة للتبرير بشكل مباشر. يجب على أي موظف في ⁦www.erabet.com⁩ إبلاغ قسم مكافحة غسل الأموال بأي معاملات غير اعتيادية يلاحظها ولا يستطيع نسبها إلى نشاط قانوني أو مصدر دخل معروف للعميل. 3( خط المراقبة الثالث: باعتباره خط الدفاع الأخير ضد غسل ،الأموال ستقوم ⁦www.erabet.com⁩ بإجراء عمليات تحقق يدوية على جميع المستخدمين المشبوهين وذوي المخاطر المرتفعة من أجل منع غسل الأموال بشكل كامل. في حال اكتشاف احتيال أو غسل ،أموال سيتم إبلاغ السلطات بذلك. الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة على ⁦www.erabet.com⁩ توضح ⁦www.erabet.com⁩ في إجراءاتها ،الداخلية وبشكل دقيق ،لموظفيها الحالات التي يكون فيها من الضروري تقديم ،بلاغ وكيفية إجراء هذا البلاغ. تتم مراجعة التقارير المتعلقة بالمعاملات غير الاعتيادية ضمن فريق مكافحة غسل الأموال ً اوفق لمنهجية دقيقة موضحة بالكامل في الإجراءات الداخلية. ً وبناء على نتيجة هذا الفحص وعلى المعلومات التي تم ،جمعها سيقوم فريق مكافحة غسل الأموال بما يلي: • اتخاذ قرار بشأن ما إذا كان من الضروري إرسال بلاغ إلى وحدة الاستخبارات المالية )FIU )ً ، اوفق للالتزامات القانونية المنصوص عليها في قانون 18 سبتمبر 2017؛ • اتخاذ قرار بشأن ما إذا كان من الضروري إنهاء العلاقة التجارية مع العميل أم لا. الإجراءات سيتم تحويل قواعد مكافحة غسل ،الأموال بما في ذلك الحد الأدنى من معايير KYC، إلى إرشادات أو إجراءات تشغيلية متاحة على موقع الإنترانت الخاص بـ ⁦www.erabet.com⁩. الاحتفاظ بالسجلات يجب الاحتفاظ بسجلات البيانات التي تم الحصول عليها لأغراض تحديد الهوية لمدة لا تقل عن عشر سنوات بعد انتهاء العلاقة التجارية. يجب الاحتفاظ بسجلات جميع بيانات المعاملات لمدة لا تقل عن عشر سنوات بعد تنفيذ المعاملات أو انتهاء العلاقة التجارية. ّ سيتم تخزين هذه البيانات بشكل آمن ،رومشف سواء عبر الإنترنت أو خارجه. التدريب سيقوم الموظفون في ⁦www.erabet.com⁩ بإجراء عمليات تحقق يدوية وفق نهج قائم على ،المخاطر وسيحصلون على تدريب خاص لهذا الغرض. يتضمن برنامج التدريب والتوعية ما يلي: • ً برنامج تدريب إلزامي على مكافحة غسل الأموال اوفق لأحدث التطورات ،التنظيمية لجميع الأشخاص الذين يتعاملون مع الشؤون المالية؛ • جلسات تدريب أكاديمية حول مكافحة غسل الأموال لجميع الموظفين الجدد. ً يجب إعداد محتوى برنامج التدريب هذا اوفق لطبيعة العمل الذي يعمل فيه المتدربون والوظائف التي يشغلونها. يتم تقديم هذه الجلسات من قبل متخصص في مكافحة غسل الأموال يعمل ضمن فريق مكافحة .SPIN-OFF S.A.L في الأموال غسل التدقيق يقوم التدقيق الداخلي بانتظام بإجراء مهام وإعداد تقارير حول أنشطة مكافحة غسل الأموال. أمن البيانات سيتم الاحتفاظ بجميع البيانات التي يقدمها أي مستخدم/عميل بشكل ،آمن ولن يتم بيعها أو تقديمها إلى أي شخص آخر. ولا يجوز مشاركة البيانات مع سلطة مكافحة غسل الأموال في الدولة المعنية إلا إذا كان ذلك ً امفروض بموجب القانون أو من أجل منع غسل الأموال. ستلتزم ⁦www.erabet.com⁩ بجميع الإرشادات والقواعد الخاصة بتوجيه حماية ،البيانات المعروف ً ارسمي باسم التوجيه /95/46EC. اتصل بنا إذا كانت لديك أي أسئلة حول سياسة مكافحة غسل الأموال وسياسة اعرف عميلك )AML وKYC)، يرجى التواصل معنا: : عبر البريد الإلكتروني:[email protected] • إذا كانت لديك أي شكاوى بشأن سياسة مكافحة غسل الأموال وسياسة اعرف عميلك أو بشأن عمليات التحقق التي تم إجراؤها على حسابك أو على ،شخصك يرجى التواصل معنا: عبر البريد الإلكتروني:[email protected] •