POLITIQUE AML DE SPIN-OFF S.A.L. Dernière mise à jour : 04.08.2026

Pour les dépôts et retraits en espèces Politique de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) de www.Erabet.com Introduction

www.Erabet.com est exploité par SPIN-OFF, numéro d'enregistrement 1811184. Objectif de la politique AML Nous cherchons à offrir le plus haut niveau de sécurité à tous nos utilisateurs et clients sur www.Erabet.com. À cette fin, une vérification du compte en trois étapes est effectuée afin de garantir l'identité de nos clients. L'objectif est de vérifier que les informations fournies par la personne enregistrée sont correctes et que les méthodes de dépôt utilisées ne sont pas volées ou utilisées par une autre personne, établissant ainsi le cadre général de lutte contre le blanchiment d'argent. Nous tenons également compte du fait que, selon la nationalité et l'origine du client, différentes mesures de sécurité doivent être appliquées concernant les méthodes de paiement et de retrait. www.Erabet.com met également en place des mesures raisonnables afin de contrôler et de limiter les risques de blanchiment d'argent, notamment en consacrant les ressources appropriées à cette fin. www.Erabet.com s'engage à respecter des normes élevées en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML), conformément aux directives de l'UE, aux exigences de conformité, et exige de la direction et des employés qu'ils appliquent ces normes afin d'empêcher l'utilisation de ses services à des fins de blanchiment d'argent. Le programme AML de www.Erabet.com est conçu pour être conforme aux éléments suivants : • UE : « Directive 2015/849 du Parlement européen et du Conseil du 20 mai 2015 relative à la prévention de l'utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux » • UE : « Règlement 2015/847 relatif aux informations accompagnant les transferts de fonds » • UE : Divers règlements imposant des sanctions ou des mesures restrictives à l'encontre de personnes ainsi que des embargos sur certains biens et technologies, y compris tous les biens à double usage. • BE : « Loi du 18 septembre 2017 relative à la prévention du blanchiment d'argent et à la limitation de l'utilisation des espèces » Définition du blanchiment d'argent Le blanchiment d'argent est compris comme : • La conversion ou le transfert de biens, notamment d'argent, en sachant que ces biens proviennent d'une activité criminelle ou de la participation à une telle activité, dans le but de dissimuler ou de déguiser l'origine illégale des biens ou d'aider toute personne impliquée dans la commission d'une telle activité à échapper aux conséquences juridiques de ses actes ou de ceux de son entreprise ; • La dissimulation ou le déguisement de la véritable nature, de la source, de l'emplacement, de la disposition, du mouvement, des droits relatifs à ces biens ou de leur propriété, en sachant que ces biens proviennent d'une activité criminelle ou d'un acte de participation à une telle activité ; • L'acquisition, la possession ou l'utilisation de biens en sachant, au moment de leur réception, que ces biens proviennent d'une activité criminelle ou de l'aide apportée à une telle activité ; • La participation, l'association en vue de commettre, les tentatives de commettre, ainsi que le fait d'aider, d'assister, de faciliter ou de conseiller la commission de l'une des actions mentionnées ci-dessus. Le blanchiment d'argent est considéré comme tel même lorsque les activités ayant généré les biens à blanchir ont été réalisées sur le territoire d'un autre État membre ou dans celui d'un pays tiers. Organisation de la lutte contre le blanchiment d'argent pour www.Erabet.com Conformément à la législation AML, www.Erabet.com a désigné le « plus haut niveau » pour la prévention du blanchiment d'argent : l'ensemble de la direction de SPIN-OFF en est responsable. En outre, un AMLCO (Anti-Money Laundering Compliance Officer) est chargé de l'application de la politique et des procédures AML au sein du système. L'AMLCO relève directement de la responsabilité de la Direction générale. Modifications et exigences de mise en œuvre de la politique AML Toute modification majeure de la politique AML de www.Erabet.com est soumise à l'approbation de la Direction générale de SPIN-OFF et du responsable de la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. Vérification en trois étapes Vérification de niveau 1 La vérification de niveau 1 doit être effectuée par chaque utilisateur et client souhaitant effectuer un retrait. Quel que soit le choix du moyen de paiement, le montant du paiement, le montant du retrait, le choix du moyen de retrait ou la nationalité de l'utilisateur/client, la vérification de niveau 1 doit être effectuée en premier. La vérification de niveau 1 consiste en un document qui doit être rempli par l'utilisateur/client lui-même. Les informations suivantes doivent être renseignées : • Prénom • Deuxième prénom • Date de naissance • Pays de résidence habituelle • Sexe • Adresse complète Vérification de niveau 2 La vérification de niveau 2 doit être effectuée par tout utilisateur qui : • dépose plus de 2 000 $ (deux mille dollars) ; • retire plus de 2 000 $ (deux mille dollars) ; • ou envoie plus de 1 000 $ (mille dollars) à un autre utilisateur. Tant que la vérification de niveau 2 n'est pas terminée, le retrait, le pourboire ou le dépôt sera mis en attente. La vérification de niveau 2 dirigera l'utilisateur ou le client vers une sous-page où il devra envoyer sa pièce d'identité. L'utilisateur/client doit prendre une photo de sa pièce d'identité avec, à côté de celle-ci, un trombone contenant un numéro aléatoire généré à six chiffres. Seule une pièce d'identité officielle peut être utilisée pour la vérification d'identité. Selon le pays, les types de pièces d'identité acceptés peuvent varier. Une vérification électronique sera également effectuée afin de confirmer que les données renseignées lors de la vérification de niveau 1 sont correctes. La vérification électronique contrôlera les informations via deux bases de données différentes afin de s'assurer que les informations fournies correspondent au document envoyé ainsi qu'au nom figurant sur la pièce d'identité. Si le contrôle électronique échoue ou n'est pas possible, l'utilisateur/client devra fournir une confirmation de sa résidence actuelle. Un certificat d'enregistrement délivré par le gouvernement ou un document similaire sera requis. Vérification de niveau 3 La vérification de niveau 3 doit être effectuée par tout utilisateur qui : • dépose plus de 5 000 $ (cinq mille dollars) ; • retire plus de 5 000 $ (cinq mille dollars) ; • ou envoie plus de 3 000 $ (trois mille dollars) à un autre utilisateur. Tant que la vérification de niveau 3 n'est pas terminée, le retrait, le pourboire ou le dépôt sera mis en attente. Pour l'étape 3, il sera demandé à l'utilisateur/client de fournir l'origine de sa richesse. Identification et vérification du client (KYC) L'identification formelle des clients au début de la relation commerciale constitue un élément essentiel, tant pour les réglementations relatives au blanchiment d'argent que pour la politique KYC. Cette identification repose sur les principes fondamentaux suivants : Une copie de votre passeport, carte d'identité ou permis de conduire, chacun présenté avec une note manuscrite mentionnant six chiffres générés aléatoirement. Une deuxième photo montrant le visage de l'utilisateur/client est également requise. L'utilisateur/client peut masquer toutes les informations autres que la date de naissance, la nationalité, le sexe, le prénom, le deuxième prénom et la photo, afin de protéger sa vie privée. Veuillez noter que les quatre coins de la pièce d'identité doivent être visibles sur la même image et que toutes les informations doivent être clairement lisibles, à l'exception de celles mentionnées ci-dessus. Nous pouvons demander l'ensemble des informations si cela est nécessaire. Un employé peut effectuer des contrôles supplémentaires si nécessaire, selon la situation. Justificatif de domicile Le justificatif de domicile sera effectué au moyen de deux contrôles électroniques différents utilisant deux bases de données différentes. Si un contrôle électronique échoue, l'utilisateur/client aura la possibilité de fournir manuellement un justificatif. Un relevé de facture récente envoyé à votre adresse enregistrée, émis au cours des 3 derniers mois, ou un document officiel établi par le gouvernement prouvant votre lieu de résidence. Afin d'accélérer le processus d'approbation autant que possible, veuillez vous assurer que le document est envoyé avec une résolution claire, que les quatre coins du document sont visibles et que tout le texte est lisible. Par exemple : • facture d'électricité ; • facture d'eau ; • relevé bancaire ; • ou tout courrier gouvernemental adressé à votre nom. Un employé peut effectuer des contrôles supplémentaires si nécessaire, selon la situation. Origine des fonds Si un joueur dépose plus de cinq mille euros, une procédure visant à comprendre l'origine de la richesse (SOW – Source of Wealth) sera appliquée. Les exemples d'origine de la richesse comprennent : • Propriété d'une entreprise • Emploi • Héritage • Investissement • Famille Il est essentiel que l'origine et la légitimité de cette richesse soient clairement comprises. Si cela n'est pas possible, un employé peut demander un document ou un justificatif supplémentaire. Le compte sera gelé si le même utilisateur dépose ce montant soit en une seule fois, soit au moyen de plusieurs transactions dont le total atteint ce montant. Un e-mail lui sera envoyé manuellement afin de lui demander de suivre la procédure ci-dessus, ainsi qu'une information sera disponible directement sur le site. www.Erabet.com demande également www.Erabet.com demande également un virement bancaire/une carte de crédit afin de vérifier davantage l'identité de l'utilisateur/client. Cela fournit également des informations supplémentaires sur la situation financière de l'utilisateur/client. Document de base pour l'étape 1 Le document de base sera accessible via la page des paramètres sur www.Erabet.com. Chaque utilisateur doit renseigner les informations suivantes : • Prénom • Deuxième prénom • Nationalité • Sexe • Date de naissance Le document sera enregistré et créé par une IA. Un employé peut effectuer des contrôles supplémentaires si nécessaire, selon la situation. Gestion des risques Afin de gérer les différents risques et les différents niveaux de richesse dans les différentes régions du monde, www.Erabet.com classera chaque nation dans trois régions de risque différentes. Région 1 : Risque faible Pour chaque nation de la région 1, la vérification en trois étapes est effectuée comme décrit précédemment. Région 2 : Risque moyen Pour chaque nation de la région 2, la vérification en trois étapes sera effectuée à des montants de dépôt, de retrait et de pourboire inférieurs. L'étape 1 sera effectuée normalement. L'étape 2 sera effectuée après : • un dépôt de 1 000 $ (mille dollars) ; • un retrait de 1 000 $ (mille dollars) ; • ou un pourboire de 500 $ (cinq cents dollars) à un autre utilisateur/client. L'étape 3 sera effectuée après : • un dépôt de 2 500 $ (deux mille cinq cents dollars) ; • un retrait de 2 500 $ (deux mille cinq cents dollars) ; • ou un pourboire de 1 000 $ (mille dollars) à un autre utilisateur/client. De même, les utilisateurs d'une région à faible risque qui convertissent une cryptomonnaie dans une autre devise seront traités comme des utilisateurs/clients provenant d'une région à risque moyen. Région 3 : Risque élevé Les régions présentant un risque élevé seront interdites. Les régions à haut risque seront régulièrement mises à jour afin de tenir compte de l'évolution de l'environnement dans un monde en constante évolution. Mesures supplémentaires En outre, une IA supervisée par le responsable de la conformité AML recherchera tout comportement inhabituel et le signalera immédiatement à un employé de www.Erabet.com. Conformément à une approche fondée sur les risques et à l'expérience générale, les employés humains revérifieront tous les contrôles effectués auparavant par l'IA ou par d'autres employés et pourront refaire ou effectuer des contrôles supplémentaires selon la situation. En outre, un data scientist, assisté par des systèmes électroniques et analytiques modernes, recherchera les comportements inhabituels tels que : • effectuer des dépôts et des retraits sans sessions de jeu prolongées ; • tenter d'utiliser un compte bancaire différent pour les dépôts et les retraits ; • changements de nationalité ; • changements de devise ; • changements de comportement et d'activité ; • ainsi que vérifier si un compte est utilisé par son propriétaire initial. L'utilisateur doit également utiliser le même moyen pour effectuer un retrait que celui utilisé pour le dépôt, pour le montant du dépôt initial, afin de prévenir tout blanchiment d'argent. Évaluation des risques à l'échelle de l'entreprise Dans le cadre de son approche fondée sur les risques, www.Erabet.com a réalisé une « Enterprise-wide risk assessment » (EWRA) afin d'identifier et de comprendre les risques propres à www.Erabet.com et à ses différentes activités. La politique de risque AML est déterminée après identification et documentation des risques inhérents à ses activités, tels que : • les services proposés par le site ; • les utilisateurs auxquels les services sont proposés ; • les transactions effectuées par ces utilisateurs ; • les canaux de distribution utilisés par la banque ; • les zones géographiques où la banque exerce ses activités ; • les clients et les transactions ; • ainsi que d'autres risques qualitatifs et émergents. L'identification des catégories de risques AML repose sur la compréhension qu'a www.Erabet.com des exigences réglementaires, des attentes des autorités de réglementation et des orientations du secteur. Des mesures de sécurité supplémentaires sont prises afin de tenir compte des risques supplémentaires liés au World Wide Web. L'EWRA est réévaluée chaque année. Surveillance continue des transactions La conformité AML veille à ce qu'une « surveillance continue des transactions » soit effectuée afin de détecter les transactions inhabituelles ou suspectes par rapport au profil du client. Cette surveillance des transactions est effectuée à deux niveaux : 1) Première ligne de contrôle : www.Erabet.com travaille exclusivement avec des prestataires de services de paiement de confiance, qui disposent tous de politiques AML efficaces visant à empêcher que la grande majorité des dépôts suspects sur www.Erabet.com soient effectués sans la mise en œuvre appropriée des procédures KYC concernant le client potentiel. 2) Deuxième ligne de contrôle : www.Erabet.com sensibilise son réseau afin que tout contact avec le client, le joueur ou le représentant autorisé donne lieu à l'exercice d'une diligence raisonnable concernant les transactions effectuées sur le compte concerné. Cela comprend notamment : • les demandes d'exécution de transactions financières sur le compte ; • les demandes relatives aux moyens de paiement ou aux services associés au compte. La vérification en trois étapes, avec une gestion des risques adaptée, doit également fournir à tout moment toutes les informations nécessaires sur les clients de www.Erabet.com. Toutes les transactions doivent également être supervisées par des employés eux-mêmes contrôlés par le responsable de la conformité AML, qui est lui-même supervisé par la Direction générale. Les transactions spécifiques soumises au responsable du service client, éventuellement par l'intermédiaire du Compliance Manager, doivent également faire l'objet d'une diligence raisonnable. Détermination du caractère inhabituel des transactions La détermination du caractère inhabituel d'une ou plusieurs transactions dépend essentiellement d'une évaluation subjective, en fonction de la connaissance du client (KYC), de son comportement financier et de la contrepartie de la transaction. Ces contrôles seront effectués par un système automatisé, tandis qu'un employé les vérifiera afin d'assurer une sécurité supplémentaire. Les transactions observées sur les comptes clients pour lesquelles il est difficile d'obtenir une compréhension appropriée des activités légales et de l'origine des fonds doivent donc rapidement être considérées comme atypiques, car elles ne sont pas directement justifiables. Tout membre du personnel de www.Erabet.com doit informer le service AML de toute transaction atypique qu'il observe et qu'il ne peut pas attribuer à une activité légale ou à une source de revenus connue du client. 3) Troisième ligne de contrôle : En dernier recours contre le blanchiment d'argent, www.Erabet.com effectuera des contrôles manuels sur tous les utilisateurs suspects et présentant un risque élevé afin de prévenir totalement le blanchiment d'argent. Si une fraude ou un blanchiment d'argent est détecté, les autorités en seront informées. Signalement des transactions suspectes sur www.Erabet.com Dans ses procédures internes, www.Erabet.com décrit de manière précise, à l'attention de ses employés, les situations dans lesquelles il est nécessaire d'effectuer un signalement ainsi que la manière de procéder. Les rapports concernant les transactions atypiques sont analysés par l'équipe AML conformément à une méthodologie précise entièrement décrite dans les procédures internes. Selon le résultat de cet examen et sur la base des informations recueillies, l'équipe AML : • décidera s'il est nécessaire ou non d'envoyer un rapport à la FIU, conformément aux obligations légales prévues par la Loi du 18 septembre 2017 ; • décidera s'il est nécessaire ou non de mettre fin à la relation commerciale avec le client. Procédures Les règles AML, y compris les normes minimales KYC, seront traduites en directives ou procédures opérationnelles disponibles sur le site Intranet de www.Erabet.com. Conservation des données Les dossiers contenant les données obtenues à des fins d'identification doivent être conservés pendant au moins dix ans après la fin de la relation commerciale. Les dossiers contenant toutes les données relatives aux transactions doivent être conservés pendant au moins dix ans après l'exécution des transactions ou la fin de la relation commerciale. Ces données seront stockées de manière sécurisée et chiffrée, hors ligne et en ligne. Formation Les employés humains de www.Erabet.com effectueront des contrôles manuels selon une approche fondée sur les risques, pour lesquels ils recevront une formation spécifique. Le programme de formation et de sensibilisation comprend : • un programme obligatoire de formation AML conforme aux dernières évolutions réglementaires pour toutes les personnes en contact avec les finances ; • des sessions de formation académique AML pour tous les nouveaux employés. Le contenu de ce programme de formation doit être établi conformément au type d'activité dans lequel travaillent les personnes formées et aux fonctions qu'elles occupent. Ces sessions sont dispensées par un spécialiste AML travaillant au sein de l'équipe AML de SPIN-OFF S.A.L. Audit L'audit interne établit régulièrement des missions et des rapports concernant les activités AML. Sécurité des données Toutes les données fournies par un utilisateur/client seront conservées en toute sécurité et ne seront ni vendues ni communiquées à quiconque. Uniquement lorsque la loi l'exige, ou afin de prévenir le blanchiment d'argent, les données peuvent être communiquées à l'autorité AML de l'État concerné. www.Erabet.com suivra toutes les directives et règles de la directive relative à la protection des données, officiellement Directive 95/46/CE. Nous contacter Si vous avez des questions concernant notre politique AML et KYC, veuillez nous contacter : • Par e-mail : [email protected] Si vous avez des réclamations concernant notre politique AML et KYC ou concernant les contrôles effectués sur votre compte et votre personne, veuillez nous contacter : • Par e-mail : [email protected]